Der Kunsthandel sieht sich mit einem neuen Gesetz konfrontiert, das ab 10. Januar dieses Jahres weitere Auflagen mit sich bringt. Die 5. Geldwäscherichtlinie der EU wurde in nationales Recht umgewandelt. Von nun an sind Kunsthändler und Kunstvermittler verpflichtet, Kunden zu identifizieren und Risikobewertungen zu leisten. Betroffen sind Geschäfte ab einem Wert von 10.000 Euro – nicht nur das Cash-Geschäft, sondern auch alle anderen Transaktionen.
Bei Peer-to-Peer-Zahlungen (P2P) dreht sich alles um Benutzerfreundlichkeit und Geschwindigkeit. Diese Moeglichkeit, Geld zwischen zwei Personen zu überweisen, ähnelt stark dem Austausch von Bargeld, außer dass sich die beiden „Peers“ nie treffen müssen. Leider sind auch diese bequemen Zahlungen mit gewissen Risiken verbunden. Mit ein paar Tipps können diese einfachen Zahlungen jedoch sicher verwendet werden.
Stärkere Kontrollen traditioneller Finanztransaktionen und effektivere Systeme zur Erkennung von Betrug und Geldwäsche zwingen Kriminelle, nach neuen Wegen der Geldwäsche zu suchen. Häufig bieten digitale Kanäle und Online-Plattformen Schlupflöcher, insbesondere für kleine Zahlungen. Mikrotransaktionen finden oft unter dem Radar der Strafverfolgungs- und Aufsichtsbehörden statt. Tausende solcher kleinen elektronischen Zahlungen können sich jedoch schnell zu bedeutenden Beträgen anhäufen.
In vielen Unternehmen war Home-Office vor der Corona-Krise keine gängige Praxis. Entsprechend groß ist nun die Umstellung. Die Arbeit von zu Hause birgt die Gefahr von Verlust sensibler Geschäftsdaten, Cyberangriffen oder Einblick von Familienmitgliedern in vertrauliche Informationen. Ebenso besteht erhöhtes Potential für Compliance Verstöße. Auch im Home-Office trägt der Arbeitgeber die Verantwortung für die Einhaltung gesetzlicher Vorgaben. Entsprechende Richtlinien und interne Hinweisgebersysteme sind hilfreiche Instrumente, um dieser Pflicht nachzukommen.
Auch wenn wir bereits an Spracherkennung im Auto, in Smart Homes oder anderswo gewöhnt sind, sind die Fortschritte beim deep learning beträchtlich. Modernste KI-Modelle können die schwierigsten Probleme lösen, indem sie komplexe Muster in Echtzeit erkennen. Diese intelligenten Systeme können als Unterstützung der Arbeitsabläufe als Schnittstelle zwischen Mensch und Maschine dienen. targens bietet hier eine Lösung für Sprachverarbeitung, Sprachverstehen und Sprachausgabe mit einem hohen Maß an sprachlicher und technologischer Anpassungsfähigkeit in deutscher Sprache zur Unterstützung des Digitalisierungsprozesses.
Das Coronavirus hat für abrupte und einschneidende Veränderungen in unserem Alltag gesorgt. Compliance-Manager hat die Krise vor einige Herausforderungen rund um Datenschutz & Einhaltung von Richtlinien gestellt. Die derzeitige Situation bietet jedoch auch die Chance, bestehende Prozesse auf den Prüfstand zu stellen und die Digitalisierung voranzutreiben. Und somit langfristig ein effizientes Compliance-Managementsystem zu schaffen, das Raum für strategische Aufgaben schafft.
Am 14. September 2019 trat die zweite Stufe der europäischen Zahlungsdiensterichtlinie PSD in Kraft. Mit dem generellen Ziel, Sicherheit und Verbraucherschutz im Zahlungsverkehr zu erhöhen sowie Wettbewerb und Innovationen im Markt zu fördern. Bei Banken und Handel sorgt die Umsetzung von PSD2 für Aufwand. Kunden müssen sich an neue Sicherheitsabfragen gewöhnen. Drittanbieter erhalten mit Kundenzustimmung nun Zugriff auf Konteninformationen. Somit entsteht Wettbewerb und gleichzeitig Innovationspotential, vom dem alle Beteiligten profitieren können.
Die 6. EU-Geldwäscherichtlinie zielt darauf ab, die strafrechtliche Verantwortlichkeit und die Verfahrensanforderungen für die Verfolgung von Geldwäsche in den EU-Ländern und für die internationale Zusammenarbeit zu harmonisieren. Was bedeutet das genau?
Das Coronavirus beschleunigt die Digitalisierung. Doch das bringt gewisse Herausforderung für Unternehmen mit sich, deren Mitarbeiter nun plötzlich vornehmlich im Home-Office arbeiten. Denn die Compliance Standards müssen weiterhin erfüllt werden.
Um das Finanzsystem vor Missbrauch zu schützen, bedarf es Maßnahmen zur Einhaltung nationaler und internationaler Embargo-Vorschriften. Filtersoftware-Systeme und deren Regelwerke kommen dabei grosse Bedeutung zu. Diese müssen allerdings regelmäßig analysiert werden, um optimale Trefferqualität zu garantieren.