Schlagwort Archiv: FinTechs

PSD2 macht’s möglich: Mehr Schutz und gleichzeitig Transformation im Zahlungsverkehr

Tobias Bumm/ April 20, 2020/ Uncategorized

Am 14. September 2019 trat die zweite Stufe der europäischen Zahlungsdiensterichtlinie PSD in Kraft. Mit dem generellen Ziel, Sicherheit und Verbraucherschutz im Zahlungsverkehr zu erhöhen sowie Wettbewerb und Innovationen im Markt zu fördern. Bei Banken und Handel sorgt die Umsetzung von PSD2 für Aufwand. Kunden müssen sich an neue Sicherheitsabfragen gewöhnen. Drittanbieter erhalten mit Kundenzustimmung nun Zugriff auf Konteninformationen. Somit entsteht Wettbewerb und gleichzeitig Innovationspotential, vom dem alle Beteiligten profitieren können.

Die Top Compliance Themen 2019

Tobias Bumm/ Januar 13, 2020/ Uncategorized

Compliance bleibt auch im neuen Jahr ein komplexer und schnelllebiger Themenbereich, über den dieser Blog weiterhin aktuell und aus verschiedenen Blickwinkeln berichten wird. Unterschiedlichste Beiträge haben im vergangenen Jahr viel Aufmerksamkeit erfahren – von virtuellen Bankkonten über KYC versus KYT bis zur Annahme von Geschenken von Geschäftspartnern. Hier eine komplette Übersicht und Zusammenfassung der Topthemen aus 2019.

Das Smartphone wird zur mobilen Bank

Matilda Kloiber/ August 14, 2019/ Uncategorized

Finanzkriminalität ist für viele Unternehmen trotz ausgeklügelter Systeme immer noch ein allgegenwärtiges Thema. Der Aufschwung der sogenannten Direktbanken, stellt Compliance-Mitarbeiter jetzt vor eine neue Herausforderung.

Wer bist du? Know your customer!

Susanne Hofrichter/ September 27, 2018/ Uncategorized

Know your customer (KYC) – Lerne deinen Kunden kennen – gehört zu den zentralen Themen der Compliance im Finanzbereich. Unter diesem Prinzip versteht man Präventivmaßnahmen zur Kundenidentifizierung bei Kreditinstituten. Diese stehen seit geraumer Zeit vor einer enormen Herausforderung, was den Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusbekämpfung angeht. Um eine Risikominimierung zu erreichen, ist es unabdingbar, bessere Kenntnis über Kunden und deren

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