Schlagwort Archiv: KYC

Künstliche Intelligenz zur wirksamen Bekämpfung von Finanzkriminalität

Tobias Bumm/ Dezember 14, 2020/ Uncategorized

Während KI einen großen Beitrag zur Bekämpfung von Finanzkriminalität leisten kann, ist eines der größten Probleme derzeit das Nachvollziehen der KI-basierten Entscheidungsprozesse. Explainable AI kann Erklärungen des Outputs liefern und dabei eine hohe Vorhersagegenauigkeit beibehalten. Dies hilft Banken und Finanzinstituten dabei, den schmalen Grat der Entscheidungsfindung in der Compliance zu beschreiten.

Finanzkriminalität mit Korrespondenzbanken Monitoring auf der Spur

Tobias Bumm/ November 17, 2020/ Uncategorized

Grenzüberschreitender Zahlungsverkehr fördert internationalen Handel und Dienstleistungen. Gleichzeitig bergen Auslandstransaktionen eine erhöhte Gefahr für Finanzkriminalität. Mit einem effektiven Korrespondenzbank Monitoring und systematischer Analyse der Zahlungsnachrichten beugen Kreditinstitute diesem Risiko vor.

P2P-Zahlungen: Balanceakt zwischen Benutzerfreundlichkeit und Compliance

Tobias Bumm/ September 28, 2020/ Uncategorized

Peer-to-Peer-Zahlungen (P2P) werden aufgrund ihrer Einfachheit, Geschwindigkeit und globalen Reichweite immer beliebter. Leider zieht dies auch Finanzkriminalität an. Oft ist die Verantwortung für die Verbrechensbekämpfung jedoch vage zwischen Banken und Zahlungsvermittlern aufgeteilt. Beide Parteien stehen jedoch unter ständigem Verbesserungsdruck. Nicht nur um mit den Kriminellen, sondern auch mit den Aufsichtsbehörden Schritt halten zu können. Insgesamt wird die Verwendung von P2P-Zahlungen in Zukunft zunehmen, daher ist Vertrauen entscheidend für den Erfolg.

Künstliche Intelligenz – von der Fiktion zum Alltag

Tobias Bumm/ August 23, 2020/ Uncategorized

Künstliche Intelligenz ist die Simulation menschlichen Verhaltens. In vielen Bereichen von Gesellschaft und Wirtschaft findet KI bereits Anwendung – ohne dass wir uns dessen immer bewusst sind. Im Kampf gegen Finanzkriminalität bieten KI-basierte Programme die Möglichkeit, effektives Transaction Monitoring durchzuführen.

Die Kunst der Geldwäsche

Tobias Bumm/ Juli 26, 2020/ Uncategorized

Der Kunsthandel sieht sich mit einem neuen Gesetz konfrontiert, das ab 10. Januar dieses Jahres weitere Auflagen mit sich bringt. Die 5. Geldwäscherichtlinie der EU wurde in nationales Recht umgewandelt. Von nun an sind Kunsthändler und Kunstvermittler verpflichtet, Kunden zu identifizieren und Risikobewertungen zu leisten. Betroffen sind Geschäfte ab einem Wert von 10.000 Euro – nicht nur das Cash-Geschäft, sondern auch alle anderen Transaktionen.

Die 6. EU- „Geldwäscherichtlinie“

Tamara Tanaskovic/ April 5, 2020/ Uncategorized

Die 6. EU-Geldwäscherichtlinie zielt darauf ab, die strafrechtliche Verantwortlichkeit und die Verfahrensanforderungen für die Verfolgung von Geldwäsche in den EU-Ländern und für die internationale Zusammenarbeit zu harmonisieren. Was bedeutet das genau?

Ein Regelwerk zum Schutz des Finanzsystems

Tobias Bumm/ März 9, 2020/ Uncategorized

Um das Finanzsystem vor Missbrauch zu schützen, bedarf es Maßnahmen zur Einhaltung nationaler und internationaler Embargo-Vorschriften. Filtersoftware-Systeme und deren Regelwerke kommen dabei grosse Bedeutung zu. Diese müssen allerdings regelmäßig analysiert werden, um optimale Trefferqualität zu garantieren.

Die Top Compliance Themen 2019

Tobias Bumm/ Januar 13, 2020/ Uncategorized

Compliance bleibt auch im neuen Jahr ein komplexer und schnelllebiger Themenbereich, über den dieser Blog weiterhin aktuell und aus verschiedenen Blickwinkeln berichten wird. Unterschiedlichste Beiträge haben im vergangenen Jahr viel Aufmerksamkeit erfahren – von virtuellen Bankkonten über KYC versus KYT bis zur Annahme von Geschenken von Geschäftspartnern. Hier eine komplette Übersicht und Zusammenfassung der Topthemen aus 2019.

Die Zukunft von KYC heißt KYT

Uwe Henkelmann/ September 25, 2019/ Uncategorized

KYC ist ein wichtiges Element im Kundenannahmeprozess und der risikobasierten Transaktionsüberwachung. Aber wie effektiv ist KYC wirklich für eine effiziente Transaktionsüberwachung? Der Inhalt der vorhandenen Daten ist oft nicht ausreichend, um ein vollständiges Bild einer Transaktion zu bekommen. Gewinnen Sie einen Einblick, wie Sie Ihre Transaktionen besser verstehen können.